BANIČEK KRUEZI d.o.o.
Dubinska bonitetna ocjena 2025
Detaljna ocjena tvrtke je:
A---
Niža srednja
Stabilnost uz povećane financijske rizike
Bonitetna ocjena A--- označava tvrtke koje i dalje posluju stabilno, ali se suočavaju sa povećanim financijskim rizicima. Moguće su veće oscilacije u prihodima, povremeni problemi s likvidnošću ili izraženija zavisnost od tržišnih promjena.
Lako se ove tvrtke ne nalaze u visoko rizičnoj zoni, njihova financijska situacija zahtijeva pažljivije praćenje.
Prije ulaska u poslovnu suradnju, preporučuje se dodatna analiza kako bi se procijenili potencijalni izazovi i rizici.
Bonitetna ocjena A--- označava tvrtke koje i dalje posluju stabilno, ali se suočavaju sa povećanim financijskim rizicima. Moguće su veće oscilacije u prihodima, povremeni problemi s likvidnošću ili izraženija zavisnost od tržišnih promjena.
Lako se ove tvrtke ne nalaze u visoko rizičnoj zoni, njihova financijska situacija zahtijeva pažljivije praćenje.
Prije ulaska u poslovnu suradnju, preporučuje se dodatna analiza kako bi se procijenili potencijalni izazovi i rizici.
Dubinska bonitetna ocjena predstavlja detaljan uvid u poslovanje tvrtke, gdje možemo vidjeti poslovne performanse za svaki pokazatelj, koji čini osnovu za rezultat bonitetne ocjene.
S tvrtkama koje imaju većinu pokazatelja u crvenom dijelu tablice potrebno je poslovati vrlo oprezno, dok tvrtke koje imaju većinu pokazatelja u zelenom dijelu ne predstavljaju značajan rizik u poslovanju, te možemo pretpostaviti da će moći podmiriti obveze prema Vama.
Detaljna analiza poslovanja
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer tekuće likvidnosti | 0,90 |
B-
|
Obrtna imovina Kratkoročne obveze |
5 |
| Omjer smanjene likvidnosti | 0,67 |
BBB-
|
Monetarna aktiva Kratkoročne obveze |
8 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer pokrića dugotrajne imovine | 0,49 |
B
|
Kapital Dugotrajna imovina |
6 |
| Omjer pokrića realne imovine | 0,32 |
CC
|
Dugoročni kapital Realna aktiva |
3 |
| Omjer pokrića zaliha NOK-om | -0,93 |
C-
|
NOK Zalihe + AVR |
1 |
| Omjer pokrića obrtne imovine NOK-om | -0,11 |
C-
|
NOK Obrtna imovina |
1 |
| Omjer zaduženosti | 10,43 |
C-
|
Ukupne obaveze Kapital |
1 |
| Omjer pokrića kamata zaradom | 100,00 |
AAA
|
EBIT Plaćene kamate |
20 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer obrta poslovne imovine | 0,29 |
CC
|
Prihodi od prodaje Prosječna poslovna imovina |
3 |
| Omjer obrta fiksne imovine | 2,18 |
A
|
Prihodi od prodaje Prosječna fiksna imovina |
14 |
| Omjer obrta kapitala | 6,24 |
AAA
|
Prihodi od prodaje Prosječan vlasnički kapital |
20 |
| Omjer obrta obrtne imovine | 0,34 |
C-
|
Prihodi od prodaje Prosječna obtna imovina |
1 |
| Omjer obrta zaliha | 4,00 |
AA-
|
Prihodi od prodaje Prosječne zalihe |
17 |
| Omjer obrta potraživanja od kupaca | 1,21 |
C-
|
Prihodi od prodaje - eksterno Prosječna potraživanja od kupaca |
1 |
| Omjer obrta obaveza prema dobavljačima | 9,78 |
B+
|
Ukupne nabavke Prosječne obaveze prema dobavljačima |
7 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer bruto poslovnog dobitka | 0,35 |
A+
|
Bruto poslovni dobit Prihodi od prodaje |
15 |
| Omjer neto poslovnog dobitka | 0,13 |
BBB
|
Neto poslovni dobit Prihodi od podaje |
9 |
| Omjer neto profitne marže | 0,13 |
A---
|
Neto dobit Prihodi od prodaje |
11 |
| Omjer bruto profitne marže | 0,13 |
BBB
|
Neto dob+Trošk kam*(1-Stopa poreza) Prihodi od prodaje |
9 |
| ROA | 0,04 |
CC
|
ND + TK * (1 - SP) Prosječna imovina |
3 |
| ROE | 0,82 |
AAA
|
Neto dobit Prosječni neto vlasnički kapital |
20 |
