ESENCIJA d.o.o.
Dubinska bonitetna ocjena 2025
Detaljna ocjena tvrtke je:
A-
Niža srednja
Stabilno poslovanje uz određene faktore rizika
Tvrtke s bonitetnom ocjenom A- predstavljaju stabilne i pouzdane poslovne subjekte, ali s nešto većim rizikom u odnosu na više bonitetne razrede.
Ove tvrtke imaju dobru likvidnost i sposobnost izmirenja obaveza, ali mogu se suočavati sa povremenim financijskim oscilacijama ili izazovima u poslovanju. Njihova financijska stabilnost je i dalje na visokoj razini, ali određeni faktori mogu utjecati na dugoročnu sigurnost.
Ocjena A- potvrđuje da je tvrtka pouzdan poslovni partner, ali ukazuje na potrebu za pažljivijim praćenjem financijskih pokazatelja u budućnosti.
Tvrtke s bonitetnom ocjenom A- predstavljaju stabilne i pouzdane poslovne subjekte, ali s nešto većim rizikom u odnosu na više bonitetne razrede.
Ove tvrtke imaju dobru likvidnost i sposobnost izmirenja obaveza, ali mogu se suočavati sa povremenim financijskim oscilacijama ili izazovima u poslovanju. Njihova financijska stabilnost je i dalje na visokoj razini, ali određeni faktori mogu utjecati na dugoročnu sigurnost.
Ocjena A- potvrđuje da je tvrtka pouzdan poslovni partner, ali ukazuje na potrebu za pažljivijim praćenjem financijskih pokazatelja u budućnosti.
Dubinska bonitetna ocjena predstavlja detaljan uvid u poslovanje tvrtke, gdje možemo vidjeti poslovne performanse za svaki pokazatelj, koji čini osnovu za rezultat bonitetne ocjene.
S tvrtkama koje imaju većinu pokazatelja u crvenom dijelu tablice potrebno je poslovati vrlo oprezno, dok tvrtke koje imaju većinu pokazatelja u zelenom dijelu ne predstavljaju značajan rizik u poslovanju, te možemo pretpostaviti da će moći podmiriti obveze prema Vama.
Detaljna analiza poslovanja
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer tekuće likvidnosti | 0,63 |
CC
|
Obrtna imovina Kratkoročne obveze |
3 |
| Omjer smanjene likvidnosti | 0,37 |
CCC
|
Monetarna aktiva Kratkoročne obveze |
4 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer pokrića dugotrajne imovine | 0,18 |
C-
|
Kapital Dugotrajna imovina |
1 |
| Omjer pokrića realne imovine | 0,21 |
C
|
Dugoročni kapital Realna aktiva |
2 |
| Omjer pokrića zaliha NOK-om | 100,00 |
AAA
|
NOK Zalihe + AVR |
20 |
| Omjer pokrića obrtne imovine NOK-om | -3,12 |
C-
|
NOK Obrtna imovina |
1 |
| Omjer zaduženosti | 2,41 |
C-
|
Ukupne obaveze Kapital |
1 |
| Omjer pokrića kamata zaradom | 59,41 |
AAA
|
EBIT Plaćene kamate |
20 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer obrta poslovne imovine | 0,67 |
BBB-
|
Prihodi od prodaje Prosječna poslovna imovina |
8 |
| Omjer obrta fiksne imovine | 0,99 |
B
|
Prihodi od prodaje Prosječna fiksna imovina |
6 |
| Omjer obrta kapitala | 3,21 |
AAA
|
Prihodi od prodaje Prosječan vlasnički kapital |
20 |
| Omjer obrta obrtne imovine | 2,05 |
A-
|
Prihodi od prodaje Prosječna obtna imovina |
13 |
| Omjer obrta zaliha | 100,00 |
AAA
|
Prihodi od prodaje Prosječne zalihe |
20 |
| Omjer obrta potraživanja od kupaca | 13,32 |
AAA
|
Prihodi od prodaje - eksterno Prosječna potraživanja od kupaca |
20 |
| Omjer obrta obaveza prema dobavljačima | 56,44 |
C-
|
Ukupne nabavke Prosječne obaveze prema dobavljačima |
1 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Stopa bruto poslovnog dobitka | 0,73 |
AAA
|
Bruto poslovni dobitak Prihodi od prodaje |
20 |
| Stopa neto poslovnog dobitka | 0,19 |
A-
|
Neto poslovni dobitak Prihodi od podaje |
13 |
| Omjer neto profitne marže | 0,17 |
AA--
|
Neto dobitak Prihodi od prodaje |
16 |
| Omjer bruto profitne marže | 0,17 |
A--
|
Neto dob+Trošk kam*(1-Stopa poreza) Prihodi od prodaje |
12 |
| ROA | 0,11 |
BBB-
|
ND + TK * (1 - SP) Prosječna imovina |
8 |
| ROE | 0,54 |
AA--
|
Neto dobitak Prosječni neto vlasnički kapital |
16 |
