ISLANDICA d.o.o.
Dubinska bonitetna ocjena 2025
Detaljna ocjena tvrtke je:
A---
Niža srednja
Stabilnost uz povećane financijske rizike
Bonitetna ocjena A--- označava tvrtke koje i dalje posluju stabilno, ali se suočavaju sa povećanim financijskim rizicima. Moguće su veće oscilacije u prihodima, povremeni problemi s likvidnošću ili izraženija zavisnost od tržišnih promjena.
Lako se ove tvrtke ne nalaze u visoko rizičnoj zoni, njihova financijska situacija zahtijeva pažljivije praćenje.
Prije ulaska u poslovnu suradnju, preporučuje se dodatna analiza kako bi se procijenili potencijalni izazovi i rizici.
Bonitetna ocjena A--- označava tvrtke koje i dalje posluju stabilno, ali se suočavaju sa povećanim financijskim rizicima. Moguće su veće oscilacije u prihodima, povremeni problemi s likvidnošću ili izraženija zavisnost od tržišnih promjena.
Lako se ove tvrtke ne nalaze u visoko rizičnoj zoni, njihova financijska situacija zahtijeva pažljivije praćenje.
Prije ulaska u poslovnu suradnju, preporučuje se dodatna analiza kako bi se procijenili potencijalni izazovi i rizici.
Dubinska bonitetna ocjena predstavlja detaljan uvid u poslovanje tvrtke, gdje možemo vidjeti poslovne performanse za svaki pokazatelj, koji čini osnovu za rezultat bonitetne ocjene.
S tvrtkama koje imaju većinu pokazatelja u crvenom dijelu tablice potrebno je poslovati vrlo oprezno, dok tvrtke koje imaju većinu pokazatelja u zelenom dijelu ne predstavljaju značajan rizik u poslovanju, te možemo pretpostaviti da će moći podmiriti obveze prema Vama.
Detaljna analiza poslovanja
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer tekuće likvidnosti | 0,43 |
C
|
Obrtna imovina Kratkoročne obveze |
2 |
| Omjer smanjene likvidnosti | 0,32 |
CC
|
Monetarna aktiva Kratkoročne obveze |
3 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer pokrića dugotrajne imovine | 0,04 |
C-
|
Kapital Dugotrajna imovina |
1 |
| Omjer pokrića realne imovine | 0,57 |
B+
|
Dugoročni kapital Realna aktiva |
7 |
| Omjer pokrića zaliha NOK-om | -5,05 |
C-
|
NOK Zalihe + AVR |
1 |
| Omjer pokrića obrtne imovine NOK-om | -1,32 |
C-
|
NOK Obrtna imovina |
1 |
| Omjer zaduženosti | 33,93 |
C-
|
Ukupne obaveze Kapital |
1 |
| Omjer pokrića kamata zaradom | 1,71 |
AAA
|
EBIT Plaćene kamate |
20 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Omjer obrta poslovne imovine | 0,39 |
CCC
|
Prihodi od prodaje Prosječna poslovna imovina |
4 |
| Omjer obrta fiksne imovine | 0,50 |
C
|
Prihodi od prodaje Prosječna fiksna imovina |
2 |
| Omjer obrta kapitala | 25,63 |
AAA
|
Prihodi od prodaje Prosječan vlasnički kapital |
20 |
| Omjer obrta obrtne imovine | 1,68 |
BBB+
|
Prihodi od prodaje Prosječna obtna imovina |
10 |
| Omjer obrta zaliha | 12,02 |
AAA
|
Prihodi od prodaje Prosječne zalihe |
20 |
| Omjer obrta potraživanja od kupaca | 2,59 |
CC
|
Prihodi od prodaje - eksterno Prosječna potraživanja od kupaca |
3 |
| Omjer obrta obaveza prema dobavljačima | 3,34 |
AA--
|
Ukupne nabavke Prosječne obaveze prema dobavljačima |
16 |
|
Vrijednosti |
Ocjena |
Formula |
Ocjena omjera |
|
| Stopa bruto poslovnog dobitka | 0,36 |
AA--
|
Bruto poslovni dobitak Prihodi od prodaje |
16 |
| Stopa neto poslovnog dobitka | 0,08 |
B
|
Neto poslovni dobitak Prihodi od podaje |
6 |
| Omjer neto profitne marže | 0,07 |
B
|
Neto dobitak Prihodi od prodaje |
6 |
| Omjer bruto profitne marže | 0,17 |
A--
|
Neto dob+Trošk kam*(1-Stopa poreza) Prihodi od prodaje |
12 |
| ROA | 0,07 |
B-
|
ND + TK * (1 - SP) Prosječna imovina |
5 |
| ROE | 1,80 |
AAA
|
Neto dobitak Prosječni neto vlasnički kapital |
20 |
